湖湘贷大股东与“连号”发标公司合作疑涉嫌自融

但是在深水财经调查时发现,该平台管理混乱,多家注册不满两月的"连号"地址公司组团发标疑似自融。

此外,多家公司借款标的随意拆标,期限、利率制定随意。甚至有老赖公司也在借款公司之列,让人质疑湖湘财富风控形同虚设。

多家"连号"公司组团发标 利率、期限制定随意

湖湘财富目前主要有三类产品,包括小微宝、砂石宝、旅游宝三类。其中,砂石宝主要为砂石企业提供流动资金;小微宝主要为湖南地区小微企业提供流动资金;旅游宝是湖湘财富与张家界核心景区以及各旅行社合作为借款方提供流动资金。

深水财经随机打开一个了一个标的,旅游宝新201804008。根据标的详情展示,该标的为预期年化收益率8%,项目期限31天,项目总额为30万元。

根据展示内容,该项目借款公司为张家界某旅游服务有限公司,注册于2018年3月13日。深水财经p2cgou.com发现,该企业实际为张家界毕马威旅游服务有限公司,注册资金200万元,法人代表为张严,注册地址为湖南省张家界市永定区永定办事处教场居委会教场中路89号茂隆大厦502室。

在随后的调查中,深水财经发现,毕马威旅游的借款标的,不止一个。除了上述的旅游宝新201804008,还有旅游宝新201804009,旅游宝新201804010。其中,旅游宝新04009项目借款金额为20万元,借款期限为61天,利率为10.5%。旅游宝新04010项目借款金额50万元,借款期限为365天,年化利率为14.5%。

同一家公司的三个借款标的,期限、金额、利率均不同,已经涉嫌违反银监会、工信部、公安部等多部门在2016年联合发布的网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法中第三章第十条第六款:不得将融资项目的期限进行拆分。

随着调查的深入,深水财经发现,拆标还不是湖湘财富最大的问题。

互金狗打开了编号为旅游宝新201804002的标的,根据该标的信息,借款期限365天,借款总额20万,年利率14.5%。

该借款公司为张家界某旅游服务有限公司,与前述三个标的的借款公司毕马威旅游一样,注册于2018年3月13日,注册资金200万。

深水财经不禁疑惑?难道这个标和上面那家是一个公司?

通过仔细比对,04002标的与04008、04009、04010标的公司并非同一家。

04002标的借款公司实为张家界德勤旅游服务有限公司。该公司为傅航独资公司,仅看公司名字就知道和前述三个标的的借款公司关联不浅吧,四大会计事务所(德勤、毕马威、安永、普华永道)来了俩。(搜了一下,另外两家还没注册,哈哈哈)

再看德勤旅游注册地址:湖南省张家界市永定区永定办事处教场居委会教场中路89号茂隆大厦四楼。

除了这两家,在湖湘财富借款的高度相似的公司,还有一家:张家界征源旅游服务有限公司。征源旅游为个人独资企业,法人王征源,注册于2018年3月13日,注册地址位于湖南省张家界市永定区永定办事处教场居委会教场中路89号茂隆大厦501号。

征源旅游同样在湖湘财富发了多个标的,且借款总额突破了100万元的企业单平台借款上限的相关规定。

根据注册时间、注册地点及其他相关特征,基本可以坐实这三家"连号"公司为高度关联公司。

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2018-5-6 19:58 上传


劣迹斑斑的老赖公司也可发标借款 风控形同虚设

深水财经调查中发现,利用多个空壳公司发表疑似自融、拆标、突破P2P企业借款限额,湖湘财富的问题还不止这些。竟然存在借钱不还的老赖公司也在湖湘贷发标借款。

资料显示,张家界白羊古刹文化旅游有限公司曾在湖湘财富发布三个借款标的,借款总额为100万元,借款年利率分别从8%-10.5%不等。三个标的分别为编号旅游宝新201804017、旅游宝新201804018、旅游宝新201804021。

深水财经查阅了这家公司的相关资料,对其只能用劣迹斑斑来形容。白羊古刹公司注册于2014年,历经多次更名及法人变更,仅2017年就曾两次更换法人。

白羊古刹公司现任法人为谷忠银,股东分别为持股66.7% 张家界康泰国际旅行社有限公司和持股33.3%的谷忠银。而白羊古刹的大股东康泰国际为谷忠银100%控股公司,该公司注册资本金为600万元。

根据一份2017年6月张家界永定区人民法院判决文书显示,康泰国际在2016年5月曾因为经营普光禅寺旅游项目资金紧张而向一位自然人兰岚借款300万元。后来,出借人多次到康泰国际进行索要,而康泰国际均以资金紧张不予还款。

根据公开信息显示,康泰国际涉及多起民间借贷纠纷及合同纠纷。此外,康泰国际还曾因为贿赂遭张家界工商局行政处罚。

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